沙钢受让小贷公司担风险18亿负现金流摆乌

2019-07-14 03:17:16 来源: 郴州信息港

沙钢受让小贷公司担风险:18亿负现金流摆乌龙

曾经趋之若鹜的小额贷款公司,如今已经成为烫手的山芋,原来的持有者开始选择转让,而部分上市公司开始成为这些风险的终承接者。

12月5日,沙钢股份(002075,股吧)()发布关于收购张家港市沙钢农村小额贷款有限公司(下称沙钢小贷)30%股权的关联交易公告:公司拟以自有资金11350.5万元收购江苏沙钢集团有限公司(下称沙钢集团)持有的沙钢小贷30%的股权。

由于沙钢集团为沙钢股份的控股股东,此次交易成为关联交易。

值得注意的是,小贷公司在今年以来的经营状况并不如前两年,曾经暗藏的风险已经开始逐渐暴露。沙钢小贷存在的借款纠纷、展期不还等等问题,一旦沙钢股份受让了其股权,那么这些原本不应该由上市公司承担的问题将直接转化为风险。

18.91亿元乌龙公告

沙钢股份公告显示,沙钢小贷注册资本与实收资本均为3.6亿元,沙钢集团出资10800万元,持有30%股权,为其大股东。

截至2013年10月31日,根据天衡会计师事务所出具的审计报告显示,沙钢小贷的净资产为43832.71万元,营业收入为6234.95万元,净利润为5082.73万元。2012年度,沙钢小贷全年营业收入为7579.57万元,净利润为4656.43万元。

值得注意的是,沙钢小贷2012年经营活动产生的现金流量净额为13386.50万元。而2013年月,该项数据已经变成-18.91亿元。而不能吸贷的公司实收资本也不过3.6亿元。对此,沙钢股份没有任何解释。

江苏一位小贷公司总经理告诉21世纪经济报道,这是不可能的事情,要么是沙钢小贷违规了,要么就是沙钢股份的公告写错了,我个人认为还是写错的概率。

在沙钢小贷的审计报告中,21世纪经济报道看到,该公司今年月份经营活动产生的现金流量净额为-1.89亿元,而并非沙钢股份公告中披露的-18.91亿元。

小贷公司风险高企

审计报告显示,沙钢小贷今年月经营性现金流出的金额来自客户贷款及垫款净增加额,达到2.45亿元,2012年末这个数据为-0.64亿元。

这个比较正常,2012年末的数据多数是已经回收了当年放贷之后的数据,而今年前三季度对于小贷公司来说属于放贷的经营季节,现金流为负值也是正常的。上述小贷公司总经理认为,只要沙钢小贷在今年四季度能够如期收回放贷,那就没有什么风险,如果有展期,那么风险就随时会爆发。

央行的统计数据显示:截至9月30日,全国小贷公司数量达7398家。而在去年底,全国小贷公司数量尚为6080家,这意味着在过去的三个季度里面,小贷公司增长了21.68%左右。

但是,据我了解,张家港地区的10家小贷公司目前已经有4家基本上停止了业务,面临倒闭的风险。上述小贷公司总经理向21世纪经济报道透露。

据其了解,导致这些小贷公司停止业务的主要原因来自客户的风控:小贷公司的客户基本上是在银行贷不到款的,如果我们按照银行一样的风控来审核这些客户的贷款资质,那么他们就不会选择我们。好的客户都被银行垄断了,我们只能承接这些风险较大的客户,更多的风控来自对这些客户在当地口碑的调查。

21世纪经济报道此前在苏南地区采访时曾了解到,目前大部分小贷公司客户主要为小微企业,基本都是无抵押无担保,风险敞口较高。

实际上,沙钢小贷目前已经遭遇到部分客户的展期或欠债不还。

沙钢股份公告显示,2011年5月18日,沙钢小贷分别与周国强、周人杰(周国强、周人杰系父子关系)签订借款合同,金额分别为1800万元、3000万元,借款期限为2011年5月30日至2012年1月22日,截止到报告期末,周国强、周人杰尚未归还借款本金及利息。张家港市人民法院拟对担保方的抵押物进行拍卖以偿贷,首批抵押39套房产评估价7901.34万元,于2013年12月6日进行公开拍卖。

同样,2011年9月9日,沙钢小贷与江苏宏茂纺织有限公司(下称宏茂纺织)签订借款合同,借款金额400万元,借款期限为2011年9月9日至2011年12月9日。截止到报告期末,宏茂纺织尚未归还沙钢小贷的借款本金及相应利息。

上海一位基金经理告诉21世纪经济报道,在他看来,沙钢股份等于承接了更多的风险,而并非是多了一个盈利增长点,今后还会出现展期的客户,那么这会牵扯沙钢股份管理层的精力。还不如专注精力做好主业,当然,这次交易很明显有沙钢集团的影响在里面,如果真是好项目,控股股东舍得放到上市公司里面给普通股东分享吗?

截至评估基准日,沙钢小贷的账面呆滞贷款为5168.30万元,贷款损失准备为-428.30万元,已不属于正常经营资产。

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